2025-07-01 10:29:11
近日，留壩聯(lián)社廟臺(tái)子信用社與轄區(qū)公安機(jī)關(guān)緊密協(xié)作，成功攔截一起可疑資金交易事件，在防范金融風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)保障了客戶合法權(quán)益，展現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)與警方協(xié)同作戰(zhàn)的高效性與服務(wù)溫度。
風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：異常交易觸發(fā)攔截機(jī)制
6月24日下午，廟臺(tái)子信用社反欺詐平臺(tái)監(jiān)測(cè)到客戶羅某賬戶出現(xiàn)異常交易：一筆23690元資金剛轉(zhuǎn)入便立即發(fā)起轉(zhuǎn)出，典型的"快進(jìn)快出"模式觸發(fā)系統(tǒng)預(yù)警。柜員第一時(shí)間聯(lián)系客戶核實(shí)，但羅某對(duì)交易細(xì)節(jié)表述模糊，且表示無法立即到場(chǎng)處理。網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，臨時(shí)限制賬戶非柜面交易功能，并將情況上報(bào)進(jìn)一步核查。
警銀協(xié)作：多方核查還原真相
6月27日，羅某到網(wǎng)點(diǎn)要求解除限制并提現(xiàn)。面對(duì)其仍無法清晰說明資金用途的情況，信用社立即聯(lián)動(dòng)轄區(qū)反詐中心。民警迅速到場(chǎng)，通過調(diào)取流水、數(shù)據(jù)比對(duì)及實(shí)地走訪，最終確認(rèn)該筆資金為羅某經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)款項(xiàng)，此前溝通不暢系因多方交易信息延遲所致。經(jīng)警方出具核查證明，交易合規(guī)性得以驗(yàn)證。 業(yè)務(wù)辦理完成后，羅某恍然大悟："原來你們是在保護(hù)我的血汗錢！"對(duì)信用社的嚴(yán)格風(fēng)控表示由衷贊賞。
長(zhǎng)效機(jī)制：科技賦能+警銀聯(lián)動(dòng)
此次事件是廟臺(tái)子信用社風(fēng)險(xiǎn)防控體系的成功實(shí)踐。該社長(zhǎng)期落實(shí)賬戶動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，定期開展反詐培訓(xùn)，并與公安機(jī)關(guān)建立24小時(shí)響應(yīng)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)"預(yù)警-研判-處置"閉環(huán)管理。未來，該社將持續(xù)深化警銀合作，在科技賦能與人性化服務(wù)中筑牢金融安全防線，為百姓守住"錢袋子"傳遞金融溫度。 （張玲）
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